在“数字中国”和“数字经济”的双重背景下，企业数字化已经成为响应时代号召的重要举措，数字化转型成为企业变革的重点选择。智能财务作为推动企业数字化转型的抓手、引领企业高质量发展的支撑、推动创建世界一流财务管理体系的路径，也将成为其重要组成部分。

中原证券股份有限公司（以下简称：中原证券）是全国140多家证券公司中第8家同时在香港和境内主板上市的券商。中原证券紧紧围绕中部崛起、黄河流域生态保护和高质量发展等重大国家战略，各项业务坚持以客户为中心“深耕河南”，截至目前，总资产近550亿元，管理客户资产2000多亿元。

在中原证券的“十四五”的总体规划指导之下，不断践行从核算型财务，向管理型财务转型，积极拥抱科技的力量，通过一系列信息化系统，实现了从传统的会计记账发展到企业的数字大脑转型，满足了企业经营活动场景的全闭环管理与监控、标准化数据入口与出口，依据数据分析与洞见预测的管理决策要求，达成了新时代赋予新财务创新变革、洞见蜕变的新任务、新目标。

强强联合同行共赢，携手共建业财一体的管理闭环

中原证券基于“争取再用3年左右的时间、再造一个中原证券，实现新的3年倍增计划，打造成全国一流、国际有名的以互联网科技和服务新经济为特色的证券金融平台”的战略目标，围绕场景和运营数字化、流程和管理体系数字化、能力体系数字化展开，构建公司的内外部的金融数字生态。中原证券的财务管理目标是在算清楚财务账的基础之上，辅助战略落地、赋能业务经营、支持战略决策，实现公司价值创造、可持续、高质量发展。

在智能财务体系化建设的指导方针之下，中原证券携手元年科技，通过引入全面预算管理系统、智能财务共享平台、商旅平台、跨银行现金管理平台等IT系统，全面提升财务管理水平，促进财务管理的智能化转型和业务绩效达标管理，推动了整体数字化转型。并围绕着“数据创造价值，共享赋能质效”的理念，通过对业务特征和管理痛点深入挖掘，聚焦管理会计体系建设和应用关键，打造业财融合的财务管理闭环，突破业财壁垒。通过业财一体化的价值洞察，监测价值变化，深度挖掘业务潜力，识别业务风险，真正实现“以数据说话”，提升财务管理的精细化和智能化水平。

1.乘“隙”而上，构筑数据共享基础
企业数字化转型离不开数据生态建设，数据生态建设离不开内外部系统对接、链接，企业内、外部系统建设与链接，为数据线上化、无缝流转、信息共享、消灭断点、去除冗余构筑基础桥梁与纽带，为大数据积累提供生态基础。

2. 以“数”代言，构建分析决策价值
企业分析与经营决策用数据“说话”，数据生态负责数据的流转与储备，数据模型相当于数字“大脑”或“中枢神经”，根据公司年度经营计划，以管理服务于业务开拓为宗旨，建立关系、网状、层次等多维数据模型，驱动算法、算力，激活数据价值。

3. 踏“智”前行，引领业财共享时尚
财务共享在国内经历了四个阶段发展与实践，近几年财务共享争相采用智能填审、审单、智答，这些解决方案为共享管理模式注入新内涵。

4. 以“机”代劳，补充低附加值人工
任何可以在电脑上运行的、基于规则的且不需要人为干预的流程，都可以使用RPA技术来实现流程的自动化。RPA机器人替代简单、重复、低附加值人工作业成为智能应用的发展趋势，在某些业务场景下发挥着不可替代作用。

元年证券行业解决方案
以数据驱动成就证券企业高质量发展

随着基金投顾牌照放开、全面注册制开启、去年证券行业景气度大幅下滑，市场环境的快速变化要求证券公司全面提升专业化、精细化管理水平。监管趋严、行业竞争加剧、业绩下滑及核心竞争优势转变等多重因素驱动证券公司寻求转型升级。

2023年，国务院发布《数字中国整体布局规划》，政协会发布《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，驱动全行业加速数字化步伐。同时，重资本业务占比日趋增加，客户价值管理与产品创新共同构成核心竞争力，要求券商具备更强的资产获取、风险定价、主动管理能力，券商必须通过数字化技术和智能化技术提升内部管理能力，促进运营模式快速转变。

对于券商来讲，信息化程度较高，已经积累了大量数据，如何有效利用这些数据，推动数字化转型，构建数字化能力，是券商亟待思考的问题。大部分券商已经构建了公司级数据中心，整合了前中后台数据，以此为基础，建立具体主题的数据集市，实现各类数据挖掘和分析展现，包括客户分析、财务分析、经营分析等。元年券商管理会计平台总体思路：以价值创造为目标，以管理会计体系为牵引，从分析决策需求出发，明确规则、维度等管控要求；通过业财一体化平台承接业务规则落地，管理要求贯穿价值链流程，为管理会计分析提供数据支撑，打通“战略-计划-预算-绩效”闭环管理。

• 全面预算管理

  预算管理的本质是通过对未来经营情况的规划“算赢未来”，是涵盖从预算目标制定、预算编制、预算执行和控制、分析反馈的一系列闭环管理。预算管理的整个过程中，数据已经远远超越了财务层面的数据，而是以业务中的数据为基础、以价值经营数据为助力，涵盖了整体预算目标完成情况、关键行动方案、资源使用内外部对标、预算执行情况自评、外部市场的评价以及新一轮的循环整个过程。元年全面预算管理解决方案以组织为保障、流程为基础、系统为支撑，构建“多层级、多业态、全闭环、端到端”的全面预算管控体系。基于丰富的算法模型及精准的预测能力，支持战略规划预测，目标分解落地，经营可监控，问题可追溯。为金融企业提供科学决策支持，帮助证券企业实现目标指导下的有效增长。

• 管理/考核报表

  管理报表是基于财务口径数据，考虑内部协同管理口径生成的管理报表数据。细分的模块包括收入分成、成本分摊以及管理报表。元年管理报表可实现业务信息协同与多元管理、协同备案管理、构建灵活规则计算引擎、构建全链路数据追溯机制，保证协同后数据与协同前数据可追溯性，满足券商多种管理诉求。证券企业的业务条线诸多，不同券商对账号和收入管理也不尽相同，对一些流水多，需要大量手工认领导致数据不准确、不及时，元年也提供收入认定模块，解决复杂的机构业务在收入认定阶段，易出现漏记重记的问题；因人员变动导致收入无人认领；多系统交互导致数据失真，需校验的场景。

• 绩效考核

  绩效考核一般是基于各条线的业务计划书，在管理考核口径数据基础上，考虑绩奖口径数据调整计算而来。元年绩奖考核模块总体解决方案基于多口径报表查询，实现从绩奖口径到考核口径数据差异查询，支持逐层的数据追溯；支持绩奖指标体系梳理，并可灵活设置选取年度绩奖指标；支持绩奖规则前台灵活配置，实现绩奖数据线上系统可查询，业务部门可确认。

近期，中央金融工作会议强调，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，推动我国金融高质量发展。全面加强监管、防范化解风险，是做好金融工作的重点。金融企业想要实现为中国式现代化建设增添更强劲的金融力量，就需要全面增强金融工作本领和风险应对能力。元年科技以管理会计起家，已与多家金融行业头部企业同行，可帮助金融企业全面夯实经营管理决策基础，深挖价值创造潜力，实现经营效益稳步增长。

中原证券的共创成果，正是元年多年深耕金融行业、携手客户同行共赢愿景落地的缩影。未来，元年科技将继续探索创新、深化服务，为金融企业应对未来的挑战与风险提供更多创新的解决方案，以更加开放、共享的姿态，与整个行业共同进步。